投资咨询业务客户适当性评估制度

第一章 总则

第一条　为规范投资咨询部对客户进行适当性评估，合理开展客户信用等级分类评价工作，科学准确、客观公正地评价客户的信用等级，有效地控制风险，特制定本制度。

第二条　本办法主要评估范围：对自然人投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适当性综合评估，结合对客户其他情况的了解，评估其是否适合参与期货投资咨询业务。

第三条　与客户达成业务合作意向后，须先接受公司的适当性评估。

第四条　投资咨询部严格按照公司的统一规定，对客户提交的相关证明材料进行初审核实，确定对客户的适当性评估。

第五条　公司对提交的客户资质证明、资信材料进行审核。

第六条　公司对客户的适当性管理实行评分管理。

第二章 客户适当性调查

第七条　公司应当按照分级分类的原则建立客户适当性管理制度，对客户的基本情况进行尽职调查。

第八条  对客户进行适当性调查时，客户应提供以下材料：

（一）自然人投资者需提供以下材料：

1、有效身份证明文件；

2、联系资料（包含住址、邮编、电子邮箱、电话号码等）；

3、具备一定期货交易经验或证券交易经验；

（二）机构客户需提供以下材料：

1、营业执照、组织机构代码证、税务登记证副本复印件（加盖公章）；

2、被授权人（如有）有效身份证明文件；

3、法定代表人授权委托书（加盖公章）；

4、法定代表人有效身份证明文件；

第九条　客户填报适当性调查材料。

客户必须如实提供适当性调查材料和填报适当性调查表，如提供虚假材料或填报不实，将影响客户的适当性评分。

第十条　公司对客户提交的适当性调查材料进行审批，评估其有效性、完整性，检查业务要素是否齐全。包括并不限于：

（一）对客户作身份状况审查；

（二）对客户作财务状况审查；

（三）对客户作投资经历审查；

公司对客户身份及申请资料进行完整性、有效性审查，必要时可通过录音电话等方式对客户进行回访，核对并确认客户各项材料的真实性；对适当性系统录入信息进行审核，如发现有误将对其进行修改或驳回；审核无误的，由投资咨询部对客户进行资信评分，总体评分不低于70分的予以签订期货投资咨询业务合同，低于70分的不予签订期货投资咨询业务合同。

第三章　客户信用评估与记录注意事项

第十一条　客户提交的资信材料包括人民银行近期资信材料的，评级可适度提高。

第十二条　对客户业务的申请，公司参照客户资信评价得分，进行综合评价考虑，并决定是否暂停对其开展投资咨询业务。

第四章　附则

第十三条　本办法由投资咨询部负责解释。

第十四条　本办法自批准之日起执行。

投资咨询业务客户（自然人）综合评估表